贵州银行数据处理服务采购项目（防电诈数据服务）

二、项目背景

近年来，电信网络诈骗犯罪形势严峻复杂，已逐渐成为群众反映最为强烈的犯罪类型之一。为有效打击治理电信网络诈骗活动，国家于2020年在全国范围内开展“断卡行动”，2022年颁布实施《中华人民共和国反电信网络诈骗法》。《反诈法》要求银行作为反诈责任主体，需承担“反诈看门人”的职能,针对资金链、信息链、技术链等加强防范性措施。因此，拟采购外部防范新型电信网络诈骗数据（简称“防电诈”数据)服务，对我行现有的数据进行补充，提高我行辨识涉及电信诈骗的能力。

三、项目要求

（一）业务需求

1.通过提供行内客户手机号等信息，供应商反馈客户的潜在受电信诈骗风险情况；

2.通过提供我行卡Bin等信息，供应商反馈疑似涉诈风险账户信息；

3.通过提供客户手机号等信息，在客户数据不出行的前提下，供应商反馈用于实施电诈的风险评分。

（二）技术要求

1.受电信诈骗风险数据产品

该产品通过API实时接口，按照我行提供的信息反馈客户受电信诈骗的风险状况。我行向供应商传送手机号，供应商向我行返回该手机号对应的受骗风险等级、风险类型、接触诈骗时间及检出诈骗时间。

2.涉诈风险账户信息数据产品

（1）为实现数据不出行的目的，供应商需在我行行内部署可以定期向我行单向同步数据的运营工具（前置机），并提供数据服务使用说明书，配合我行完成数据服务使用对接。

（2）我行向供应商提供卡Bin号，供应商通过前置机向我行反馈疑似风险卡号、风险等级等信息。

3.实施电诈的风险评分数据产品

我行向前置机提供手机号，供应商通过前置机反馈手机号对应的风险等级信息。

4.前置机需支持信创，具体为：支持X86及ARM架构国产化服务器芯片（如海光、鲲鹏），支持国产化操作系统（如麒麟、统信），数据需支持国产化数据库（如TDSQL、GoldenDB），支持国产Web中间件（如东方通、宝兰德等）。

（三）服务要求

1.供应商每月反馈防电诈数据服务拦截情况及成效报表/报告。

2.供应商应配合我行的监督管理及监管机构的监督检查。

3.对于我行因工作需要而处置的突发事件，提供应急人员进行协助，应急人员应7*24小时保持通讯畅通且能响应我行需求。

（四）商务要求

1.具有独立法人资格，遵守我国法律、法规。

2.具有良好的商业信誉和健全的财务会计制度。

3.具备依法缴纳税收和社会保障资金的良好记录。

4.近三年在经营活动中没有重大违法记录。

5.具备履行合同所必须的设备和专业技术能力。

6.具有个人征信业务牌照，提供牌照原件或复印件证明。

（五）其他要求

1.验收文档要求。根据我行需要，应提供符合我行规范要求的部署手册、业务连续性应急保障方案、系统性能测试报告、系统高可用测试报告等文档。

2.知识转移要求。供应商应提供业务及技术培训，以满足我行业务及技术人员的使用需要。

四、报名截止时间：2024年10月30日18:00

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联系人：王哲
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